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现代金控资讯:央行、公安局联手打击电诈 约谈五家涉诈银行

来源:现代金控官网

作者:现代金控

时间:2020-04-26

为进一步贯彻落实2020年深圳市打击治理电信网络新型违法犯罪工作局际联席会议精神办指示精神,根据《关于进一步加强深圳市打击整治涉电信网络诈骗对公账户的通知》(深联席办[2020]4号)要求,421日上午,深圳市联席办组织召开第四期国务院联席办六项通报涉诈银行对公账号排名前五商业银行负责人约谈会。深圳市公安局、人民银行深圳市中心支行、深圳银行协会相关领导出席会议。

 

 

 

会上,深圳市联席办介绍了国务院联席办第四期通报各行对公账户排名情况,对被通报的155个涉电诈对公账户进行了分析,介绍了当前深圳市电信网络诈骗犯罪严峻形势,要求各行引以为戒、厉行整改,特别强调了尽职调查工作不到位将可能涉嫌违法犯罪。

 

随后,人民银行深圳中心支行强调形势严峻,并提出六个工作要求,要求各行进行内部整治,配合公安机关工作要求;深圳市银行业协会针对目前深圳电信网络诈骗进行了现行局势分析,提出各行应重视对公账户整治工作,提出新解决方案,加强建议互通。

 

最后,深圳市联席办打击组组长、市公安局刑侦局副局长冯海东同志讲话。他强调,深圳对公账户整治工作已经到了紧要关头,形势严峻,各行应警钟长鸣,提高对公账户整治紧迫性。各行要加大工作力度,加快整治进度,各行间要相互交流,发挥大数据积极作用,实现去存量,控增量

 

深圳市公安与银行主管部门联手,开展打击整治涉诈银行对公账户违法犯罪行动,千家企业账户被冻结。

 

经过打击整治,各家银行已加强监测,尤其加强客户身份识别,持续关注客户日常经营活动及金融交易情况。重点排查异地开户、休眠测试、无法联系开户企业、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。对可疑对公账户,各商业银行会视情况分等级采取只收不付、不收不付、限制网银交易等控制措施。

 

存在以下情况的企业被重点关注

 

1、一人多企、一人多户、一址多照

 

2、经营地址为自主申报、住所申报

 

3、无深户、无居住证、无社保的三无人员

 

4、首次开户的企业法人代表年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁)

 

5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等。

 

企业法人需注意接听银行电话

 

银行一般会通过电话联系法人或者实地上门方式进行排查!主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等,因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致账户冻结!

 

对公账户被冻结如何解决

 

如果因为没有及时接听银行电话,导致自己公司对公户被冻结了,账户无法收款和转账,遇到这种情况,企业应该如何解决呢?

 

1、首先,公司一定保证要合法正规真实经营

 

2、其次,及时和所属银行网点进行沟通、按要求提供相关真实经营的证明材料申请解冻(比如:房租水电发票、场地租赁合同、公司社保、交易往来合同等等)

 

3、可把原来开的对公户销户后,再重新选择其他银行开户。

 

对于企业新申请对公账户从严审查

 

针对企业新申请的对公账户,各商业银行按要求落实开户审核责任,做好开户尽职调查工作,企业需按要求提供以下申请材料:

 

1、提供以公司、法人、股东名义承租的租赁合同或场地证明(包括自有房产证)

 

2、近1个月水电费发票或租金转账凭证(转账凭证的金额、时间、付款方收款方,需与租赁合同内容以及公司注册成立时间逻辑关系对应)

 

3、公司营业执照原件、公章、财务章、法人私章

 

4、法人本人携带身份证原件及公司相关资料到场开户

 

银行网点在受理申请资料后,需安排工作人员上门核查注册地址,确保真人、真事、真资料方能审核通过!

 

温馨提示:各支行要求有所出入,具体以申请支行要求为准!

 

 

 

 

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